주식투자 포트폴리오 관리 어떻게 해야 할까요?

계란을 한바구니에 담지마라!

주식 투자 포트폴리오 관리 어떻게 해야 할까요?

최근 미국주식시장은 2020년 3월 대폭락장을 기점으로 상승장을 이어가고 있습니다. 지난 12월 31일에는 미국의 3대 시장은 사상 최고점을 찍으며 마무리되었습니다. 

작년부터 미국주식시장에 참여하고 있는 저는 한가지 고민이 더 생겼습니다.

그것은 바로 미국주식투자를 하고 있는 상황에서 어떻게 주식시장안에서 살아남고 수익을 낼수 있을지 에 대한 것이었습니다. 

 

제가 최근 찾은 정답은 바로 포트폴리오 관리를 통해서 분산투자를 하는 것입니다.

그럼 먼저 포트폴리오에 대해 말씀드리기 전에 질문을 하나 드리겠습니다.

 

당신은 지금 투기를 하고 계신가요? 투자를 하고 계신가요?

투기와 투자의 차이는 바로 주식을 매매 하실 때 정확한 자신만의 기준이 있느냐 없느냐 입니다.

투기를 하시는 경우에는 주식이 상승하거나 하락할 때 여러가지 생각이 들면서 주변 환경에 휩쓸려 매매를 반복하게 됩니다. 이런 잦은 매매는 여러분의 계좌를 깡통계좌를 만들 게 됩니다. 

 

주식을 매매하는데 기준을 만들기 위해서는 시장에 대한 통찰력이 필요합니다. 자신이 세운 기준 대로 시장이 어떻게 흘러가는 파악하여 매도를 정할수 있기 때문입니다.

 

주식시장이 움직이는 이유는 내부적인 요인과 외부적 요인에 의해서 움직입니다.

미국주식시장을 움직이는 요인들

미국 주식시장의 외부적인 요인

1) 코로나 변종바이러스의 치료 여부 : 코로나 변종바이러스의 출현으로 시장이 다시 한번 출렁일 수도 있습니다.

2) 변종바이러스 확산 속도 vs 백신 보급 속도 : 코로나의 확진자와 사망자수는 어마어마 합니다. 백신이 나옴에도 불구하고 보급속도가 뒷받쳐 주지 못해 아직까지 코로나를 잡기에는 부족한 상황입니다.

 

미국 주식시장의 내부적인 요인

1) 대선이후 불확실성 : 조바이든대통령 당선 확정으로 어느 정도 위험은 낮아진 상황입니다.

2) 실업률, 금리, 부동산 : 실업률이나 금리, 부동산 시장이 변동에 따라 투자자들의 투자금이 움직임이 달라집니다.

3) 2차 경기부양책 +바이든정부의 추가부양책 : 개인에게 주는 $600에서 추가로 $2000까지 기대하고 있는 시장입니다.

     혹여나 $2,000달러 지원금이 적어지거나, 연기가 된다면 주식시장에 브레이크가 걸릴 수 있습니다.

4) 실물경제지표, 코로나 확진,사망자 수치 

 

 

주식 투자 금액에 대한 비율

시장이 불안정할 수록 현금의 비중을 높여야 합니다. 그래야 조정장이 왔을 때 장기 투자한 종목들을 매수하고 평단가를 낮출 수 있는 기회를 잡을 수 있기 때문입니다.

 

현재와 같은 불안정한 요소가 많은 시국에는 주식비중을 40% 현금비중을 60%정도 가지고 있으셔야 합니다. 

저 같은 주린일 수록 현금비중을 높혀놓은 후, 조정장에 상시 대비하셔야 합니다.

 

주식투자 금액에 대한 비율

만약 초기 투자금액이 적은 경우에는 이렇게 하시기가 상당히 어렵습니다. 왜냐하면 주식으로 굴릴 수 있는 돈이 40%밖에 안된다면 수익이 나더라도 크지 않을 것이기 때문에 욕심으로 인해 60%의 현금을 투자금액으로 사용 하게 됩니다.

 

저 역시도 60% 현금을 보유하다가 잠깐 단기로 매매를 하기로 하고 주식을 매수하였다가 현재는 35%정도의 현금만 남았습니다. 만약 이 사이에 제가 장기로 가져가려는 종목이 조정을 받게 되어 추가 매수단가가 되어 버린다면 저는 좋은 기회를 잃게 되는 것입니다.

 

포트폴리오 짜는 방법

1) 나에게 맞는 종목군을 선정하라!

주식투자를 할 때 본인에게 맞는 종목군을 선정하셔야 합니다. 

어떤 종목군에 본인과 맞는지 찾기 전에 어떤 산업군에 어떤 기업이 있는지 처음부터 찾으셔야 합니다.

WEBULL 앱에서 HEATMAP을 사용하시면 종목군에 따라서 주식들이 종류별로 분류가 되어 있습니다. 

이 맵은 주식시장의 어느 종목군이 빠지는 어떤 종목군이 더 올랐는지 한번에 보실때 사용할 수도 있으며, 본인에 맞는 산업군의 종목들을 찾으시기 유용하실 것입니다.

 

 

2) 종목의 숫자를 한자리로 줄여라!

포커스를 맞춰야 합니다

투자금액이 많은 경우에는 이 종목, 저 종목에 모두 투자하시는 경우가 많습니다. 왜냐하면 최근 유튜브나 인터넷에서 나오는 정보가 많기 때문에 조금 유망하거나 급등하는 종목에 약간이라도 투자를 하게 되는 경우가 많습니다. 그렇게 몇달지나 보면 포트폴리오에는 기본적으로 10개이상의 종목이 되게 됩니다.

하지만 이런 경우에는 조정장이 온다던지, 기업의 이슈가 있을때 대응하기가 굉장히 어렵습니다.

저도 3개의 종목에서 5개가 되었을때, 일일히 종목마다 이슈라더지 어떻게 앞으로 주식을 대응해야 할지에 대해서 정보를 보는데만 해도 시간이 많이 소요되었습니다. 그래서 주린이의 경우네는 종목의 숫자를 줄여서 최대한 포커스를 2,3곳에 맞춰서 가져가시는것이 좋습니다.

 

3) 종목에 따라 보유 기간을 정해라!

주식투자 종목을 선정하신 후에는 보유 기간을 정하셔야 합니다.

목적에 따른 종목의 보유기간 (출처 비즈트렌드)

1) 단기, 스윙 : 데이트레이딩 혹은 몇일간 보유하다가 수익이 났을때 판매를 하는 방법을 말합니다. 거래량이 많아서 주식의 진폭이 큰 경우에 사용하실수 있는 방법입니다. 일차적으로 거래량이 많은 종목을 가지고 계신다면 이런 단기나 스윙 종목으로 기간을 짧게 잡아 투자를 하시면 됩니다. 

 

2) 중기: 중기 투자의 경우에는 1년정도 시간을 두고 투자를 하는 것입니다. 예를 들어 올해는 바이든이 정책이 친환경이기 때문에 전기차나, 환경관련주를 하면 되겠다 생각하셨으면 작년에 미리 투자를 해서 1년정도 투자기간을 보고 진행하시면 됩니다.

 

3) 장기 :장기투자의 경우에는 앞으로 시대가 어떻게 변화를 할것인지에 대한 통찰력을 가지고 있으셔야 합니다.

장기투자가 되려면 당장은 주식 종목의 가치가 중요한것이 아니라 미래의 주식 가치에 대해서 알고 계셔야 합니다.그리고 장기 투자를 하실 경우에는 투자하시는 종목에 대해서 정말 자세히 아셔야 하고, 주식가격이 떨어지더라도 심리적으로 위축이 되시면 안됩니다. 오히려 추가매수의 기회로 생각하시고 길게 보시는 안목이 필요합니다.

 

4) 배당주도 하나 챙겨라

배당주 투자

배당주는 투자자에게 매년 배당을 주면서 그 수익으로 재 투자를 할수도 있고, 투자 금액이 커지게 되면 그 돈으로 은퇴금액으로 사용하게 되는 경우가 많습니다. 그래서 미국에서는 은퇴 자산을 배당주에 넣고 배당금을 가지고 연금처럼 사용하시는 분이 많다고 합니다. 하지만 배당주는 주가의 변동폭이 적기 때문에 주가가 천천히 우상향하거나 몇년간 제자리에 있는 종목들이 많습니다.

하지만 코스트코(COST) 같은 경우에는 배당을 주면서도 꾸준히 우상향하는 것을 볼 수 있습니다. 이런 종목들을 골라 배당주에도 일정 금액을 포트폴리오에 넣어 투자하신다면 안전한 포트폴리오 구축을 하실 수 있으실 것입니다.

 

포트폴리오에서 항상 유의할 점

1) 트렌드를 놓치면 다 놓친다.

주식투자를 하시면서 가장 중요한 점은 통찰력입니다. 항상 뉴스를 보시면서 미국 경제나 글로벌 경제가 어떻게 진행되고 있는지, 세계가 어떤 방향으로 흘러가고 있는지에 대해서 잘 알아두셔야 합니다. 그래야 앞으로 어떤일이 벌어질지 예측하실 수 있고 그것에 대해 대응하실 수 있습니다.

 

 

2) 시장을 움직이는 키워드를 항상 기억하라!

시장을 움직이는 키워드는 항상 기억하셔야 합니다. 트렌드와도 비슷한 말이지만, 트렌드보다 구체적으로 사람들이 어떤 키워드로 움직이는 살펴 보시는 연습을 하셔야 합니다. 예를 들어 코로나로 인해 언택트의 산업의 비중이 올해 엄청 커졌습니다. 코로나 전에는 언택트라는 단어 자체가 생소 했지만, 현재는 언택트라는 단어는 누구나 흔하게 아는 단어가 돼버렸습니다. 

 

3) 주식도 나에게 맞는 종목이 있다. 궁합이 맞는 주식을 찾아라!

제가 생각 하기에는 가장 중요한 포인트 입니다. 나에게 맞는 주식을 찾지 못한다면 주식이 떨어졌을 때 기준없이 손절매를 한다던지, 아니면 비자발적 장기투자를 하게 됩니다. 자발적 장기투자의 경우에는 정말 좋은 경우지만, 비자발적 장기투자를 하게 될 경우, 투자 비용과 시간에 대한 기회를 놓치게 되는 것입니다.

궁합이 맞는 주식을 찾으신다면 주식이 떨어져도 걱정보다는 언제 더 추가 매수를 하여 주식 수를 늘릴까 하는 행복한 생각을 하게 됩니다. 

 

 

구독 하트 부탁드려요 소소한 투자일기